Vous créez une société
- SARL, SAS, EURL ou SASU
- Impôt sur les sociétés avec taux réduit et report des déficits
- Dirigeant TNS ou assimilé salarié
Modèle Excel · création d'entreprise
Le prévisionnel financier prêt pour votre rendez-vous bancaire
Saisissez vos ventes, vos charges et votre financement. Le fichier construit le compte de résultat, la trésorerie sur 36 mois, le bilan et le plan de financement, puis rédige la note de présentation pour la banque.
La boutique ouvre très bientôt : le paiement en ligne n'est pas encore activé.
14 onglets reliés
36 mois de trésorerie
13 automatisations
Société ou micro-entreprise
Prévisionnel financier · Épicerie fine Le Comptoir
| Chiffres clés | Année 1 | Année 2 | Année 3 |
|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 271 500 € | 313 366 € | 346 989 € |
| Excédent brut d'exploitation | 41 160 € | 24 981 € | 30 185 € |
| Résultat net | 26 868 € | 13 098 € | 17 794 € |
| Capacité d'autofinancement | 34 157 € | 20 498 € | 25 194 € |
| Trésorerie en fin d'année | 86 680 € | 105 869 € | 126 172 € |
| Ce que regarde le banquier | Valeur | Appréciation |
|---|---|---|
| Couverture des annuités en année 1 | 3,34x | Solide |
| Apport dans le financement initial | 30,4 % | Solide |
| Équilibre du bilan (contrôle) | 0 € | Équilibré |
Conseiller automatique
97 / 100Projet solide : il coche les critères habituels des banques.
OKLa CAF couvre 3,34 fois les remboursements : marge confortable.
OKPoint mort atteint après 267 jours d'activité, avec 26 % de marge de sécurité.
À surveillerActivité très saisonnière : le mois le plus fort pèse 17 % du CA. Gardez de la trésorerie pour les mois creux.
À corrigerExemple en micro-entreprise : « Il manque 9 047 € au 32e mois. Ajoutez au moins ce montant d'apport ou d'emprunt. »
Dossier de financement · Épicerie fine Le Comptoir
Le financement demandé
Le projet représente un besoin de démarrage de 89 801 €, dont 44 500 € d'investissements et 15 000 € de stock. Il est financé par 28 000 € d'apports (30 % du total) et 64 000 € d'emprunts.
L'activité prévisionnelle
Le chiffre d'affaires prévisionnel atteint 271 500 € HT la première année, puis 346 989 € en troisième année, soit une croissance moyenne de 13,1 % par an.
Trésorerie et remboursement
La trésorerie reste positive sur les 36 mois du plan, avec un point bas de 36 647 € au 2e mois.
Trésorerie de fin de mois sur 36 mois
Exemple livré avec le fichier : une épicerie fine en SARL. Cliquez sur les onglets.
Pour qui
Un seul fichier, quel que soit votre statut
Vous lancez une micro-entreprise
- Cotisations calculées sur le CA selon votre activité
- Versement libératoire en option
- Alerte automatique si vous dépassez le plafond
Vous êtes accompagné
- Réseau d'aide à la création, couveuse, école
- Un dossier complet, cohérent et chiffré à présenter
- Des scénarios prudent, réaliste et optimiste
Ce que contient le fichier
De la première hypothèse au suivi des chiffres réels
14 onglets reliés entre eux. Vous ne remplissez que les cellules jaunes : tout le reste se calcule.
Préparer
Vos hypothèses
- ParamètresRégime, TVA, statut du dirigeant, scénario.
- HypothèsesJusqu'à 6 produits avec leur taux de TVA, saisonnalité, charges, salariés, investissements.
- EmpruntsDeux prêts, avec différé et assurance.
Projeter
Vos états financiers
- Compte de résultatSur 3 ans, jusqu'au résultat net et à la CAF.
- Trésorerie 36 moisFlux TTC mois par mois, TVA reversée, alerte si négatif.
- Plan de financement et bilanContrôle d'équilibre à l'euro près.
- Seuil de rentabilitéAvec la date du point mort.
Convaincre
Votre banquier
- Tableau de bordLes ratios bancaires commentés.
- ConseillerUn score sur 100 et les corrections chiffrées.
- Dossier bancaireLa note de présentation rédigée à partir de vos chiffres.
- ScénariosPrudent, réaliste, optimiste côte à côte.
Piloter
Votre activité
- Suivi réelChaque mois, vos vrais chiffres face au prévisionnel.
- AtterrissageL'estimation du chiffre d'affaires de fin d'année, mise à jour en continu.
Version avec macros
13 automatisations en un clic
Des boutons sur les onglets font le travail répétitif à votre place.
01
Assistant de démarrage12 questions, et le prévisionnel est rempli.
02
Emprunt idéalTrouve le montant qui garde un mois de charges d'avance.
03
Vérifier le modèleLe score et les corrections prioritaires.
04
Comparer les scénariosLe modèle complet recalculé trois fois.
05
Dossier PDFLe dossier complet, prêt à envoyer à la banque.
06
Saisie du moisVos chiffres réels, comparés au prévu.
07
Suivi PDFLe reporting mensuel pour votre banquier ou vos associés.
08
Nouveau projetRepartir de zéro sans perdre les réglages.
09
Version datéeUne copie de sauvegarde avant chaque changement.
Les macros fonctionnent avec Excel installé sur ordinateur. Une version sans macros, qui contient tous les calculs, est fournie pour Excel Mac, LibreOffice et les autres tableurs.
Compatibilité
Ce que vous recevez
| Fichier | Pour | Contenu |
|---|---|---|
| Version .xlsm | Excel sur ordinateur (Windows) | Tous les calculs et les 13 automatisations |
| Version .xlsx | Excel Mac, LibreOffice, autres tableurs | Tous les calculs, sans les boutons |
Taux 2026 préremplis (impôt sur les sociétés, cotisations micro-entreprise), modifiables dans l'onglet Paramètres. Faites-les valider par votre expert-comptable.
Prévisionnel financier Pro
39 € TTC
- Les deux versions du fichier
- Un exemple complet pour démarrer
- Téléchargement immédiat après paiement
- Paiement sécurisé
La boutique ouvre très bientôt : le paiement en ligne n'est pas encore activé.
Paiement sécurisé. Téléchargement immédiat après le paiement.
Les 5 modèles Cellule Jaune : 99 € avec le pack complet au lieu de 155 €.
Questions fréquentes
Avant d'acheter
Le modèle garantit-il l'accord de ma banque ?
Non, aucun outil ne peut le garantir. Il vous aide à présenter un dossier complet, cohérent et chiffré, avec les documents et les ratios que les banques demandent habituellement.
Faut-il être à l'aise avec Excel ?
Non. Vous ne remplissez que les cellules jaunes, et l'assistant de démarrage pose les questions une par une. Le conseiller vous dit ensuite quoi corriger.
Les macros sont-elles obligatoires ?
Non. La version sans macros contient exactement les mêmes calculs. Les macros ajoutent seulement les boutons d'automatisation.
Excel bloque les macros à l'ouverture, que faire ?
C'est normal pour un fichier téléchargé sur Internet : Windows le bloque par sécurité. Fermez le fichier, faites un clic droit dessus, puis Propriétés, cochez « Débloquer » en bas de l'onglet Général et validez. Rouvrez-le et cliquez sur « Activer le contenu ».
Est-ce adapté à la micro-entreprise ?
Oui. Choisissez « Micro-entreprise » dans l'onglet Paramètres : les cotisations sont calculées sur le chiffre d'affaires selon votre type d'activité, et le fichier vous prévient si vous dépassez le plafond.
Puis-je l'utiliser pour plusieurs projets ?
Oui, pour vos propres projets. Le bouton « Nouveau projet » vide les hypothèses, et vous pouvez dupliquer le fichier autant que nécessaire.
Comment vais-je recevoir le fichier ?
Par un lien de téléchargement, immédiatement après le paiement.
Qui a conçu ce modèle
Dylan Domingos, étudiant en master de finance, avec quatre ans d'alternance dans le financement, dont l'analyse de dossiers de crédit. Le modèle reprend les critères qu'un analyste regarde réellement avant de donner un avis.