Vous vendez des produits
- Marge réelle, stock compris, mois après mois
- Stock en jours de consommation, comparé à N-1
- Panier moyen et saisonnalité de vos ventes
Modèle Excel · piloter
Votre mois sur une page. Et ce qu'il faut en retenir.
Dix minutes de saisie par mois. Le fichier compare chaque chiffre au même mois de l'an dernier et à vos objectifs, rédige le commentaire du mois, signale ce qui doit vous inquiéter et prévoit votre trésorerie jusqu'à la fin de l'exercice.
CommerceArtisanatServicesAvec ou sans salariésExercice décalé
La boutique ouvre très bientôt : le paiement en ligne n'est pas encore activé.
9 onglets reliés
6 phrases rédigées chaque mois
12 points d'attention surveillés
Exemple + version vierge
Cycles Roue Libre · septembre 2026
Chiffre d'affaires HT39 990 €−1,2 % sur N-1 · cumul +5,6 %
Marge brute19 420 €47,0 % en cumul, contre 48,5 % en N-1
Résultat cumulé12 851 €17 310 € à la même date en N-1
Trésorerie29 800 €1,5 mois de charges fixes
Le mois en bref
Depuis le début de l'exercice, le chiffre d'affaires cumule 445 680 €, soit +5,6 % sur N-1.
Le résultat courant cumulé s'élève à 12 851 €, contre 17 310 € en N-1. Le chiffre d'affaires progresse, mais pas le résultat : regardez vos charges et votre marge.
Points d'attention · septembre 2026
Trésorerie : passage sous le seuil de 25 000 € prévu en octobre, si les prochains mois ressemblent à N-1.
Taux de marge : 47,0 % contre 48,5 % en N-1.
Stock : 185 jours de consommation, contre 128 en N-1. Du stock qui dort, c'est de la trésorerie immobilisée.
Hausse marquée : publicité et marketing, +35 % sur N-1 depuis le début de l'exercice.
ClassésLes alertes rouges d'abord, puis les orange. Quand tout va bien, le fichier le dit aussi : objectif dépassé, point mort atteint, marge en progrès.
Trésorerie · réel, projection et seuil d'alerte
Seuil 25 000 €
OctobreSi les prochains mois ressemblent à N-1, la trésorerie passerait sous le seuil en octobre, puis finirait l'exercice vers 22 000 €.
Rentabilité · exercice 2026
Point mort20 décembreavec vos objectifs des mois restants
Seuil de rentabilité550 410 €marge de sécurité : 4 %
Et si… vous augmentiez vos prix de 3 % ?
| Actuel | Avec +3 % | Écart | |
|---|---|---|---|
| Chiffre d'affaires | 571 835 € | 588 990 € | +17 155 € |
| Charges fixes | 251 226 € | 251 226 € | – |
| Résultat de l'exercice | 9 779 € | 26 612 € | +16 833 € |
Exemple livré avec le fichier : un magasin de vélos avec atelier et location, neuf mois saisis. Cliquez sur les onglets.
Pour qui
Pour les dirigeants qui veulent savoir où ils en sont, sans attendre le bilan
Vous vendez des services
- Charges fixes, personnel et seuil de rentabilité
- Délai de paiement de vos clients
- Jusqu'à 5 activités suivies séparément
Vous dirigez une équipe
- Effectif et chiffre d'affaires par salarié
- Trésorerie prévue jusqu'à la fin de l'exercice
- Une page claire à montrer à votre associé ou à votre banquier
Ce que contient le fichier
De la saisie du mois à la décision
9 onglets reliés entre eux. Vous ne remplissez que les cellules jaunes : comparaisons, commentaires et alertes se calculent seuls.
Préparer
Une seule fois
- RéglagesExercice, activités, charges fixes ou variables, seuil d'alerte.
- Saisie N-1L'an dernier, la base de toutes les comparaisons.
- ObjectifsUn objectif annuel, réparti selon votre saisonnalité.
Saisir
Chaque mois
- Saisie NVentes, achats, charges, trésorerie, stock, vos indicateurs.
- Dix minutesLes chiffres de votre banque et de votre caisse suffisent.
Lire
Votre mois
- Tableau de bordIndicateurs, commentaire rédigé, points d'attention, graphiques.
- Mois par moisTout l'exercice, comparé à N-1 et aux objectifs.
- ChargesChaque poste, et les plus fortes hausses.
Anticiper
La suite
- TrésorerieProjection, seuil d'alerte, besoin en fonds de roulement.
- RentabilitéPoint mort daté, seuil de rentabilité, simulateur.
Sous le capot
Le regard d'un contrôleur de gestion, chaque mois
Le fichier applique les indicateurs qu'un banquier ou un expert-comptable regarde, et vous les explique en français.
Texte
Le mois en brefSix phrases rédigées : chiffre d'affaires, cumul, marge, résultat, trésorerie, point mort.
Alertes
Points d'attentionTrésorerie, retard sur l'objectif, marge, stock, délais clients, charges en forte hausse.
N-1
Toujours comparéAu même mois de l'an dernier et à vos objectifs, sur le mois et en cumul.
Fin
Fin d'exercice estiméeVos chiffres réels, puis vos objectifs pour les mois restants.
Date
Point mortLe jour où votre marge couvre vos charges fixes de l'année.
Tréso
Projection de trésorerieEt le mois où elle passerait sous votre seuil d'alerte.
BFR
Besoin en fonds de roulementDélais clients et fournisseurs, stock en jours, mois de charges d'avance.
Saison
Objectifs répartisSelon la saisonnalité de N-1, ou par douzièmes, ou au rythme des mois saisis.
Et si
SimulateurPrix, volumes, prix d'achat, charges fixes : l'effet sur le résultat de l'exercice.
5 activités
12 postes de charges renommables
3 indicateurs libres
Exercice commençant le mois de votre choix
Compatibilité
Ce que vous recevez
| Fichier | Pour | Contenu |
|---|---|---|
| Version avec exemple | Découvrir le fichier | Un magasin de vélos : l'exercice précédent complet, neuf mois saisis, des objectifs |
| Version vierge | Piloter votre entreprise | Les mêmes onglets, prêts à remplir |
Les deux fichiers fonctionnent sans macro avec Excel 2010 ou plus récent, sur Windows comme sur Mac, et avec LibreOffice. Les cellules de calcul sont protégées, sans mot de passe.
Tableau de bord TPE
29 € TTC
- La version avec exemple et la version vierge
- Commentaire du mois et alertes rédigés automatiquement
- Tableau de bord imprimable sur une page
- Projection de trésorerie et point mort daté
- Téléchargement immédiat après paiement
La boutique ouvre très bientôt : le paiement en ligne n'est pas encore activé.
Paiement sécurisé. Téléchargement immédiat après le paiement.
Les 5 modèles Cellule Jaune : 99 € avec le pack complet au lieu de 155 €.
Questions fréquentes
Avant d'acheter
Où trouver les chiffres à saisir ?
Sur votre compte bancaire, dans votre logiciel de caisse ou de facturation, et dans vos factures d'achat. Pas besoin d'attendre votre comptable : le fichier se contente de montants mensuels, et chaque ligne indique où trouver le chiffre.
Je n'ai pas les chiffres de l'an dernier.
Le fichier fonctionne sans eux. Les comparaisons avec N-1 restent vides, et vos objectifs par défaut suivent le rythme des mois déjà saisis. Vous pourrez ajouter N-1 plus tard : tout se met à jour.
Mon exercice ne commence pas en janvier.
Choisissez le premier mois de votre exercice dans les Réglages : les colonnes, les comparaisons et les cumuls suivent votre calendrier.
Le résultat affiché est-il mon résultat comptable ?
C'est une estimation de gestion, mois par mois : votre comptabilité reste la référence. L'intérêt du tableau de bord est de voir les écarts tout de suite, pas six mois après la clôture.
Faut-il des macros ou un Excel récent ?
Non. Tout fonctionne avec des formules, avec Excel 2010 ou plus récent et avec LibreOffice.
Comment vais-je recevoir les fichiers ?
Par un lien de téléchargement, immédiatement après le paiement.
Qui a conçu ce modèle
Dylan Domingos, étudiant en master de finance, avec quatre ans d'alternance dans le financement, de la comptabilité à l'analyse de dossiers de crédit. Le tableau de bord reprend ce qu'un analyste regarde en premier : la marge, la trésorerie et ce qui a changé depuis l'an dernier.